Согласование платежей в 1С:Бухгалтерия: как включить, согласовать и отправить в банк

В 1С:Бухгалтерия есть встроенный механизм внутреннего контроля платежей: платёжное поручение не уходит в банк, пока его не утвердит ответственный сотрудник. Опция по умолчанию отключена, поэтому статуса «Согласовано» в платёжных поручениях не видно, пока её не включить.

Активация занимает три шага: раздел Функциональность, пункт «Банк и касса», чекбокс «Согласование платежей». После сохранения настроек в разделе «Банк и касса» появляется одноимённый пункт, а в платёжных поручениях добавляется поле статуса (инструкция по согласованию платежей в 1С:Бухгалтерия).

Задача, которую решает функционал, простая: помимо сотрудника, отвечающего за перевод денег, оплату должен подтвердить кто-то ещё. Обычно это главбух, руководитель или финансовый контролёр. Дальше разберём порядок действий: включение опции, работу со статусами, поиск и сортировку платежей, два сценария утверждения и передачу согласованных поручений в банк.

Зачем нужно согласование платежей и когда без него не обойтись

Бухгалтер готовит платёж, второй сотрудник проверяет сумму, получателя и основание. Только после подтверждения документ уходит в банк. Контроль работает внутри 1С, сторонние сервисы не нужны.

Механизм закрывает четыре типовые ситуации:

разделение полномочий рядового бухгалтера и главбуха, когда платёж готовит один сотрудник, а подтверждает другой;
контроль крупных платежей: руководитель утверждает суммы выше своего порога, остальное проходит без его участия;
защита от ошибочных переводов, когда реквизиты и суммы проверяет второй человек перед отправкой;
работа с несколькими юрлицами в одной базе, где важно не смешать платежи разных организаций.

Границы функционала стоит понимать заранее. Он не заменяет банковский контроль и не проверяет реквизиты контрагента. Счёт, БИК и назначение платежа сверяют до согласования: после утверждения документ уйдёт в банк ровно в том виде, в котором его подтвердили.

Кому подходит встроенный механизм, а кому нет

Малая компания с одним бухгалтером. Если руководитель и так подписывает каждый платёж в клиент-банке, согласование в 1С добавляет лишний шаг и второй круг проверки. Чаще всего опция здесь избыточна.
Компания с главбухом и рядовым бухгалтером. Типовой кейс, ради которого функционал и сделан: бухгалтер готовит, главбух утверждает.
Холдинг с несколькими организациями в одной базе. Механизм полезен, но обязателен фильтр по организации, иначе легко согласовать платёж чужого юрлица.

Функционал доступен в 1С:Бухгалтерия 8.3. Набор пунктов и подписей может отличаться в зависимости от версии и конфигурации, поэтому последовательность стоит проверять в своей базе, а не переносить вслепую из чужой инструкции.

Как включить согласование платежей в 1С:Бухгалтерия 8.3

Откройте раздел Функциональность в настройках главного меню программы.
Найдите в списке пункт «Банк и касса» и кликните по нему.
Отметьте чекбокс «Согласование платежей».
Сохраните изменения.

Настройка действует на всю базу, отдельного переключателя по организациям нет. Перед изменением сделайте резервную копию: даже безобидный чекбокс лучше включать с точкой возврата.

Рабочий порядок такой: включить опцию в копии базы или в конце рабочего дня, проверить на одном тестовом поручении, затем сообщить сотрудникам новый регламент. Отдельно проверьте, что у согласующего есть права на раздел «Банк и касса». Без них он не увидит ни списка документов, ни кнопок утверждения.

Что изменится в интерфейсе после активации

в разделе «Банк и касса» появляется пункт «Согласование платежей»;
в платёжном поручении появляется поле статуса со значениями «Подготовлено», «Согласовано» и «Отклонено»;
открывается доступ к списку документов, ожидающих решения согласующего.

Под новый маршрут попадают и документы, созданные до включения опции. Поведение стоит проверить на одном тестовом поручении: если оно не появилось в списке, значит статус не проставлен, и документ достаточно пересохранить.

Статусы платёжного поручения: «Подготовлено», «Согласовано», «Отклонено»

Жизненный цикл документа простой: поручение создаётся и ждёт решения, согласующий утверждает его или отклоняет, статус меняется. В банк уходят только согласованные поручения.

Таблица 1. Если таблица шире экрана, прокрутите её влево или вправо. С клавиатуры: перейдите к таблице клавишей Tab и используйте стрелки.

Статус	Что означает	Что дальше
Подготовлено	Документ создан и ждёт решения согласующего	Утвердить или отклонить
Согласовано	Платёж подтверждён ответственным сотрудником	Отправить в банк
Отклонено	Платёж не подтверждён	Исправить и согласовать повторно

Пример: бухгалтер подготовил платёж поставщику на 480 000 рублей, главбух увидел расхождение с договором и нажал «Отклонить». Документ остаётся в статусе «Отклонено» и в банк не уйдёт. Бухгалтер исправляет сумму и заново отправляет поручение на согласование.

Статус влияет только на маршрут документа. Это не бухгалтерская проводка, на данные учёта он не влияет и в отчётности не отражается.

Поиск платежей к согласованию: дата, расчётный счёт, организация

В разделе «Согласование платежей» список формируется по трём фильтрам: дата согласования, расчётный счёт и название организации. В результате программа выводит документы со статусом «Подготовлено» (как работает отбор документов).

Пример из рабочей практики: перед выплатой зарплаты главбух выбирает зарплатный расчётный счёт и конкретную организацию, чтобы в список не попали налоги и оплата поставщикам того же юрлица.

Самая частая ошибка при работе с несколькими юрлицами в одной базе: фильтр по организации не сменён, и согласующий утверждает платёж не того юридического лица. Сверяйте название организации в шапке списка до нажатия кнопки.

Чтобы счёт появился в фильтре, он должен быть заведён в программе. Если счета и платёжные поручения настраиваются с нуля, пригодится руководство по настройке расчётного счёта и денежным операциям (на примере 1С:БизнесСтарт).

Сортировка платежей по категориям

Список можно группировать по категориям: зарплата; налоги и взносы; исполнительные выплаты; оплата поставщикам и прочие платежи. Группировка позволяет согласовывать платежи блоками, а не по одному документу.

Столбец «Назначение платежа» заполняется автоматически из тела платёжного поручения, править его вручную не нужно. Столбец «Комментарий» заполняется в произвольной форме и может оставаться пустым. Практическая польза комментария: пометки «срочно, срок сегодня», «сверено с договором № 14», «ждём акт от поставщика». Согласующий видит контекст и тратит меньше времени на проверку.

Два сценария утверждения: уведомление в 1С или бумажный реестр

Сценарий 1. Ответственный за согласование сотрудник имеет доступ к 1С:Бухгалтерия. Ему отправляют уведомление о том, что документы готовы, он открывает раздел «Согласование платежей» и утверждает их прямо в программе.

Сценарий 2. Доступа к 1С нет, например руководитель работает только с бумагой или контролёр приходит извне. Тогда печатается форма «Реестр платежей» кнопкой на верхней панели, а результат согласования на бумаге вносится в программу вручную.

Таблица 2. Если таблица шире экрана, прокрутите её влево или вправо. С клавиатуры: перейдите к таблице клавишей Tab и используйте стрелки.

Критерий	Уведомление в 1С	Бумажный реестр
Доступ к программе	Нужен	Не нужен
Перенос статуса	Автоматически, в базе	Вручную с бумаги
Риск опечатки	Минимальный	Есть, особенно в длинном реестре
Кому подходит	Регулярный процесс	Разовые или редкие согласования

Если согласующий участвует в процессе постоянно, выгоднее дать ему доступ и настроить уведомления. Ручной перенос статусов с бумаги занимает время и создаёт риск ошибки в статусе отдельного платежа.

Как согласовать и отклонить платёж: кнопки и фиксация пользователя

Отметьте нужные поручения в списке.
Нажмите «Согласовать» или «Отклонить» на верхней панели инструментов.
Статус отмеченных документов сменится на «Согласовано» или «Отклонено».

Система фиксирует пользователя, который выполнил действие. Это основа для разбора спорных ситуаций: при проверке видно, под какой учётной записью отклонили платёж. Практический вывод: не работайте под общей учётной записью, иначе фиксация теряет смысл.

Как отправить согласованные поручения в банк

Способа два: кнопка «Отправить в банк» в списке поручений или отправка из журнала «Платежные поручения». В форме «Обмен с банком» виден список согласованных платёжных поручений за выбранный период (способы пересылки поручений).

Прямая отправка через сервис электронного документооборота

При подключённом сервисе электронного документооборота с банком поручения уходят напрямую из 1С:Бухгалтерия. Ручных операций меньше, файлы не переносятся между программами. Настройка самого сервиса с банком остаётся отдельной задачей; если обмен ещё не настроен, используйте выгрузку в файлы.

Выгрузка в файлы, если ЭДО не подключён

Без сервиса документы выгружаются в файлы и загружаются в клиент-банк вручную. Перед загрузкой сверьте состав выгрузки со списком в форме «Обмен с банком» за нужный период: так проще заметить согласованный платёж, который не попал в файл.

Дату, сумму и получателя проверяют до отправки. После выгрузки исправление означает новый документ и новый круг согласования.

Типичные ошибки и как их избежать

Включили опцию, но не проверили права доступа. Согласующий не видит раздел «Согласование платежей» и не может утвердить платёж. Решение: проверить права на раздел «Банк и касса» до запуска процесса.
Забыли сменить организацию в фильтре. В список попадают платежи другого юрлица. Решение: сверять название организации в шапке перед нажатием кнопки.
Пытаются отправить в банк отклонённый платёж. В банк уходят только документы со статусом «Согласовано». Решение: исправить документ и согласовать повторно.
Вручную вносят результат бумажного реестра с опечаткой. Один платёж помечен согласованным, второй остался «Подготовлено». Решение: сверять список с подписанным реестром построчно.
Ждут, что система сама проверит реквизиты. Функционал контролирует маршрут документа, а не корректность счёта и БИК. Решение: сверять реквизиты до согласования.

Как проверить, что процесс работает

Опция включена: Функциональность → «Банк и касса» → «Согласование платежей».
У согласующего есть доступ к 1С и права на раздел «Банк и касса».
Тестовое поручение прошло путь «Подготовлено» → «Согласовано».
Документ виден в форме «Обмен с банком» за нужный период.
Отправка или выгрузка выполнена, результат проверен в клиент-банке.

Тестовый платёж после проверки отклоните или удалите, чтобы он случайно не ушёл в банк. Настройки меняйте после резервной копии базы.

Коротко о главном

Согласование платежей в 1С:Бухгалтерия по умолчанию отключено, включается в разделе Функциональность → «Банк и касса».
После активации в разделе «Банк и касса» появляется одноимённый пункт, а в платёжных поручениях поле статуса: «Подготовлено», «Согласовано», «Отклонено».
Список к согласованию строится по дате согласования, расчётному счёту и организации; сортировка идёт по категориям: зарплата, налоги и взносы, исполнительные выплаты, оплата поставщикам и прочие платежи.
Утверждение идёт двумя путями: уведомление сотруднику с доступом к 1С или печатный «Реестр платежей» с ручным внесением результата.
Кнопки «Согласовать» и «Отклонить» меняют статус и фиксируют пользователя, который выполнил действие.
Согласованные поручения отправляют в банк напрямую через сервис электронного документооборота или выгружают в файлы.

Материал описывает типовой функционал 1С:Бухгалтерия 8.3. Проект не является официальной 1С, а набор пунктов и подписей может отличаться в зависимости от версии и конфигурации. Пройдите последовательность в своей базе на одном тестовом поручении и закрепите порядок во внутреннем регламенте: кто готовит платёж, кто утверждает и в какой срок.