Возврат по эквайрингу в «1С:Бухгалтерии 8»: как отразить списание с расчетного счета

Что изменилось в «1С:Бухгалтерии 8»: новый вид операции «Возврат по эквайрингу»

Начиная с версии 3.0.207 в «1С:Бухгалтерии 8» в документ «Списание с расчетного счета» добавлен вид операции «Возврат по эквайрингу». Он предназначен для отражения списания с расчетного счета при возврате средств по эквайрингу. Об этом сообщается в обзоре «Самое новое в «1С:Бухгалтерии 8»».

Отдельный документ для этого не создавали: добавился вариант в списке видов операций внутри уже знакомого «Списания с расчетного счета». Банковские выписки, движения по счетам и отчетность работают как обычно, меняется только способ пометить операцию в учете.

Материал продолжает серию публикаций о значимых изменениях в новых версиях решения, полезных для бухгалтера. Ниже: где найти операцию в простом и полном интерфейсе, как оформить возврат по шагам, что проверить после проведения и какие ограничения есть у нового функционала.

Зачем понадобился отдельный вид операции

При эквайринге деньги приходят на расчетный счет через банк-эквайер, и зачисление оформляют документом «Поступление на расчетный счет». Возврат идет в обратную сторону: средства уходят с расчетного счета. Движение по счету 51 в этом случае списание, поэтому логичный документ для оформления возврата - «Списание с расчетного счета».

До появления нового вида операции бухгалтеру приходилось выбирать обобщенный вариант списания и вручную следить, что операция относится к эквайрингу. Теперь основание зафиксировано прямо в документе: в журнале банковских выписок и в движениях видно, что это возврат по эквайрингу, а не прочий расход по банку. Меньше ручных пометок в назначении платежа и ниже риск перепутать возврат с обычным списанием.

Что именно меняется в наборе реквизитов и счетах после выбора нового вида операции, в доступных источниках не раскрыто. Проверьте форму документа и движения в своей версии. Ориентиры для такой проверки даны ниже.

С какой версии доступна операция

Минимальная версия, в которой появился вид операции «Возврат по эквайрингу», - 3.0.207. Если релиз ниже, операции в списке не будет, пока программу не обновят.

На портале 1С:ИТС опубликованы новые версии «Бухгалтерии предприятия», среди них 3.0.207.28 и 3.0.208.14. Список опубликованных версий доступен на портале 1С:ИТС. Из него видно, какие сборки вышли после 3.0.207, но считать, что новый вид операции есть в каждой промежуточной сборке, нельзя: это отдельно не подтверждено.

Перед обновлением сделайте резервную копию базы и проверьте текущий релиз. Без бэкапа последствия неудачного обновления исправлять дольше, чем занимает сама процедура.

Где найти операцию «Возврат по эквайрингу» в интерфейсе 1С

Путь к операции зависит от того, какой интерфейс включен: простой или полный. Версия программы на структуру меню не влияет. Оба маршрута описаны в источнике: простой интерфейс - «Деньги – Банк – Банковские выписки», полный - «Банк и касса – Банковские выписки».

Простой интерфейс: «Деньги – Банк – Банковские выписки»

Откройте раздел «Деньги», затем «Банк», затем «Банковские выписки». В списке банковских выписок создайте документ «Списание с расчетного счета» или откройте нужный и в поле вида операции выберите «Возврат по эквайрингу». В простом интерфейсе набор разделов сокращен, поэтому путь к банковским операциям короче.

Полный интерфейс: «Банк и касса – Банковские выписки»

В полном интерфейсе откройте раздел «Банк и касса», затем «Банковские выписки». Дальше порядок тот же: создать «Списание с расчетного счета», выбрать вид операции «Возврат по эквайрингу», заполнить реквизиты. Доступны все разделы, а путь к выпискам остается стандартным.

Если не уверены, какой интерфейс настроен, наберите в поиске по разделам «Банковские выписки»: система покажет нужный пункт меню. Разбор работы с банковскими данными, сверки остатков и поиска расхождений между выпиской и учетом есть в статье о сверке банковской выписки в «1С:Бухгалтерии 8».

Как отразить возврат по эквайрингу: пошаговый порядок в «Списании с расчетного счета»

Порядок одинаков для обоих интерфейсов. Открыть банковские выписки, создать «Списание с расчетного счета», выбрать вид операции «Возврат по эквайрингу», заполнить реквизиты, проверить счета и провести документ.

Создание документа и выбор вида операции

Вид операции выбирается в шапке документа. После выбора «Возврат по эквайрингу» состав полей и подставляемые счета могут отличаться от того, что вы видите при обычном списании. Оставлять вид операции по умолчанию нельзя: тогда возврат пройдет как прочее списание и в учете не будет связан с эквайрингом.

Набор доступных видов операций зависит от настроек программы и прав пользователя. Если нужного варианта в списке нет, проверьте версию и права на работу с банковскими документами.

Заполнение реквизитов и назначения платежа

Типовые реквизиты: дата и номер документа, получатель (банк-эквайер или контрагент), сумма, договор, назначение платежа. В назначении платежа указывайте основание возврата: номер операции по эквайрингу, номер заказа или номер заявления покупателя. Это упрощает сверку с банковской выпиской и разбор спорных ситуаций.

Точный состав полей в источниках не описан и зависит от версии и настроек, поэтому ориентируйтесь на форму документа в своей базе. Сверяйте сумму и дату с выпиской банка: расхождение даже на копейку приводит к лишней работе при сверке.

Проведение и проверка результата

После проведения откройте движения документа. Списание с расчетного счета затрагивает счет 51. Корреспондирующий счет зависит от настроек договора эквайринга и схемы учета: это может быть счет расчетов с покупателями (62) или счет расчетов с эквайером (57). Конкретную корреспонденцию источники, на которые опирается статья, не приводят, поэтому проверяйте движения в своей базе.

Если проводки не совпадают с ожидаемыми, проверьте настройки договора эквайринга, счета учета расчетов и вид операции в документе. Базовый контроль: сумма списания равна сумме возврата, дата совпадает с выпиской, аналитика по контрагенту и договору заполнена.

На что обратить внимание при возврате по эквайрингу

Возврат по эквайрингу и поступление по эквайрингу: в чём разница

Поступление по эквайрингу фиксирует зачисление денег на расчетный счет, его оформляют документом «Поступление на расчетный счет». Возврат по эквайрингу фиксирует списание с расчетного счета и оформляется документом «Списание с расчетного счета». Направление движения денег - главное различие, от которого зависит выбор документа.

Пример: покупатель оплатил картой товар, деньги зачислены через эквайер, затем покупатель вернул товар, и магазин возвращает сумму обратно на его карту. Вторая операция и есть возврат по эквайрингу. Оформить ее документом «Поступление на расчетный счет» нельзя: банк списывает деньги, а не зачисляет.

Ошибки, которые приводят к неверному учёту

• Выбран не тот вид операции. Возврат проходит как прочее списание, связь с эквайрингом теряется. Проверка: открыть документ и посмотреть вид операции.
• Не заполнен договор эквайринга. Может не подставиться нужный счет расчетов. Проверка: посмотреть движения документа и настройки договора.
• Неверная сумма. В учете и в выписке расходятся остатки. Проверка: сверка суммы документа с банковской выпиской.
• Назначение платежа не позволяет идентифицировать возврат. Разбор операций растягивается на часы. Проверка: в назначении указан номер операции или заказа.
• Документ проведен без проверки движений. Ошибка в счетах обнаруживается позже, когда исправлять дороже.

Возврат может быть частичным: покупатель вернул один товар из нескольких. Тогда сумма списания меньше суммы первоначального поступления, и это нормально, если так указано в заявлении на возврат. Обработка операции занимает столько же времени, сколько обычное списание.

Ограничение материала: особенности проведения, точную корреспонденцию счетов и полный список полей нового вида операции доступные источники не описывают. Часть параметров зависит от настроек программы и договора эквайринга, поэтому итоговую проверку делайте на своей базе.

Проверка версии и обновление перед работой с новой операцией

Как узнать свою версию «1С:Бухгалтерии 8»

Номер версии указан в меню «Справка», пункт «О программе». Сравните его с минимальной 3.0.207. Если версия ниже, обратитесь к администратору или в обслуживающую организацию, которая ведет обновление. Похожий разбор проверки версии и путей меню в простом и полном интерфейсе есть в материале об отчетности для военкоматов в «1С:Бухгалтерии 8».

Что делать, если операции нет после обновления

Возможные причины: версия ниже требуемой, обновление не завершено, открыт не тот документ, интерфейс не содержит нужного раздела. Порядок проверки: версия программы, документ «Списание с расчетного счета», список видов операций, права доступа пользователя. Если причина не найдена, обратитесь в поддержку или к специалисту по 1С.

Подтвержденные версии на портале 1С:ИТС - 3.0.207.28 и 3.0.208.14 «Бухгалтерия предприятия». Перед обновлением сделайте резервную копию и проверьте релиз. Примеры работы с документами, которые создаются на основании уже проведенных, разобраны в статье о выкупе комиссионером в «1С:Бухгалтерии 8».

Коротко: как отразить возврат по эквайрингу в «1С:Бухгалтерии 8»

• Проверьте версию: нужна 3.0.207 или выше.
• Откройте банковские выписки: в простом интерфейсе «Деньги – Банк – Банковские выписки», в полном - «Банк и касса – Банковские выписки».
• Создайте документ «Списание с расчетного счета».
• Выберите вид операции «Возврат по эквайрингу».
• Заполните дату, получателя, сумму, договор и назначение платежа с основанием возврата.
• Проведите документ и проверьте движения по счетам.

Заметка носит практический характер и не заменяет официальную документацию: точные проводки и состав полей проверяйте на своей версии и настройках.