Как отражать депозиты в 1С:УНФ: три сценария, операция «Депозиты» и загрузка выписок

Начиная с версии 1С:УНФ 3.0.14 движение денег между депозитами и расчетными счетами компании отражается штатными документами программы. В «Платежное поручение», «Расход со счета» и «Поступление на счет» добавлена специальная операция «Депозиты», а сама логика встроена в привычный банковский контур, без отдельного журнала или справочника для депозитов (Интересное в 1С:УНФ: операции с депозитами).

Учет депозитов в УНФ сводится к трем сценариям. Первый: депозитный счет не создается вовсе, движения идут по техническому счету «Депозиты». Второй: счет вида «Депозитный» создан, но выписка по нему не загружается, и в документах указывается реальный номерной счет. Третий: счет вида «Депозитный» создан, по нему загружается банковская выписка, и движения в этом случае делает только «Расход со счета».

Выбор сценария зависит от двух вопросов: планируете ли вы отправлять платежные поручения в банк из 1С и загружаете ли выписку по депозиту. Ниже разобраны все три варианта, разница между техническим и реальным депозитным счетом, а также ошибки, из-за которых движения не появляются или задваиваются.

Что изменилось в 1С:УНФ с версии 3.0.14: операция «Депозиты»

До появления операции «Депозиты» движение средств между депозитом и расчетным счетом приходилось отражать вручную или через прочие доходы и расходы. Теперь для этого хватает стандартных банковских документов. Если ваша версия УНФ ниже 3.0.14, операции «Депозиты» в документах не будет: сначала потребуется обновить конфигурацию до актуального релиза.

В каких документах появилась операция «Депозиты»

Операция «Депозиты» доступна в трех документах:

«Платежное поручение» - для перевода средств на депозит с отправкой поручения в банк.
«Расход со счета» - для списания с расчетного счета, в том числе при загрузке выписки.
«Поступление на счет» - для зачисления средств с депозита обратно на расчетный счет.

Выбирается операция в поле вида операции документа, рядом с привычными вариантами вроде оплаты поставщику или поступления от покупателя. Отдельного справочника «Депозиты» в программе нет. За депозитные операции отвечают две сущности: счет вида «Депозитный» в списке банковских счетов организации и технический счет «Депозиты», который 1С создает автоматически.

Кому и когда нужен этот функционал

Операция «Депозиты» закрывает несколько типовых задач:

размещение свободных денег на депозитный счет;
возврат депозита на расчетный счет компании;
зачисление процентов по депозиту;
частичное снятие средств с депозита.

Бухгалтеру функционал дает корректные движения по регистрам и остатки в стандартных денежных отчетах. Руководителю - возможность видеть сумму средств на депозитах рядом с остатками по расчетным счетам, а не сверять депозит по отдельной выписке банка. Если задача в другом, например в размещении небольшого свободного остатка на один рабочий день через сервис 1С:ДиректБанк, пригодится отдельный материал: как открыть депозит на один день в 1С:ДиректБанк.

Три сценария работы с депозитным счетом в 1С:УНФ: как выбрать свой

Сценарии различаются не набором документов, а тем, какой счет подставляется в поля «Счет получателя» и «Счет плательщика», и кто формирует движения. Отражение операций между депозитным и расчетным счетом зависит от выбранного сценария и флажка «По счету депозита загружается выписка».

Сценарий	Нужен счет вида «Депозитный»	Загрузка выписки	Какие документы формируют движения
1. Без депозитного счета	Нет	Только по расчетному счету	«Расход со счета» и «Поступление на счет»
2. Счет вида «Депозитный» без выписки	Да	Не загружается	«Расход со счета» и «Поступление на счет»
3. Счет вида «Депозитный» с выпиской	Да	По расчетному и депозитному счетам	Только «Расход со счета»

Сценарий 1: без депозитного счета - технический счет «Депозиты»

Если в базе нет депозитного счета, создавать его не планируется и загружать по нему выписку тоже, выписка загружается только по расчетному счету, а номерной депозитный счет при загрузке не создается. В документах «Расход со счета» и «Поступление на счет» поля «Счет получателя» и «Счет плательщика» остаются пустыми.

Движения по регистрам формируются по техническому банковскому счету «Депозиты», который создается в момент проведения первого подобного документа. Такой счет позволяет видеть состояние депозита, но не хранит его реквизиты и не показывает при заполнении полей и в подборе. В стандартных денежных отчетах он отображается, если по нему есть движения или остатки, а в списках счетов и формах выбора его нет.

Сценарий 2: депозитный счет создан, выписка не загружается

Здесь депозитный счет создан, но признак загрузки выписки у него не установлен. Проведение аналогично первому сценарию, только вместо технического депозитного счета используется реальный номерной счет: он хранит реквизиты депозита и доступен в подборе.

Такой вариант выбирают, когда нужны реквизиты депозита в отчетах и отправка платежных поручений в банк, а выписку по депозиту компания не загружает. Для отправки платежных поручений в банк требуется создать специальный счет вида «Депозитный». В документах «Расход со счета» и «Поступление на счет» поля «Счет получателя» и «Счет плательщика» заполняются этим счетом.

Сценарий 3: депозитный счет с загрузкой выписки

Депозитный счет создан, и у него установлен флажок «По счету депозита загружается выписка». В этом случае движения делает только документ «Расход со счета», а «Поступление на счет» движений не формирует. Выписка загружается по двум счетам: расчетному и депозитному. Это ключевое отличие от первых двух сценариев.

Практическое следствие: поступление на депозит (возврат суммы, проценты) не создают вручную, оно приходит при загрузке выписки. Если в этом сценарии оформить «Поступление на счет» руками, движения могут задвоиться, когда следом загрузится банковская выписка.

Смешивать сценарии в одной базе можно: часть депозитов ведется по техническому счету, часть по реальным счетам с выпиской. Важно лишь понимать, какой счет участвует в конкретном документе (описание сценариев на buh.ru).

Как отразить депозитные операции в каждом сценарии: пошагово

Сценарий 1: движения только по техническому счету

Создайте документ «Расход со счета» и выберите вид операции «Депозиты».
Оставьте поле «Счет получателя» пустым.
Проведите документ: при первом проведении автоматически создастся технический счет «Депозиты».
Для возврата средств создайте «Поступление на счет» с операцией «Депозиты», не заполняя «Счет плательщика».
Проверьте движения в стандартных денежных отчетах.

Технический счет не виден в списках счетов и в подборе. Это ожидаемое поведение, а не признак ошибки.

Сценарий 2: движения по реальному депозитному счету без выписки

Создайте банковский счет с видом «Депозитный», укажите номер, банк и реквизиты.
Не устанавливайте флажок «По счету депозита загружается выписка».
В «Расход со счета» с операцией «Депозиты» укажите этот счет в поле «Счет получателя».
В «Поступление на счет» укажите его же в поле «Счет плательщика».
Проверьте движения в отчетах по денежным средствам.

Сценарий подходит, если платежки в банк отправляются из 1С, а выписку по депозиту вы не загружаете. Если счет в документе не указать, движения уйдут на технический счет, и остаток по реальному депозиту в отчетах не появится.

Сценарий 3: движения по депозитному счету с загрузкой выписки

Создайте счет вида «Депозитный» и установите флажок «По счету депозита загружается выписка».
Для перевода средств на депозит создайте «Расход со счета» с операцией «Депозиты» и укажите депозитный счет.
Поступление по депозиту вручную не создавайте: оно придет при загрузке выписки.
Загрузите выписку по расчетному и депозитному счетам.
Убедитесь, что «Поступление на счет» в этом сценарии движений не формирует.

В каждом из трех сценариев результат смотрите в стандартных денежных отчетах по тому счету, который указан в документе. Перед проведением полезно лишний раз проверить, какой именно счет подставлен: ошибка в выборе счета переносит движение на другой депозит или на технический счет.

Счет вида «Депозитный»: когда создавать и как он связан с отправкой платежек в банк

Если планируете отправлять платежные поручения в банк, потребуется создать специальный счет вида «Депозитный». Без него платежное поручение по депозитной операции отправить не получится. Если депозит открывается вне 1С, а выписка по нему не загружается, можно обойтись техническим счетом «Депозиты».

Чем счет вида «Депозитный» отличается от технического счета «Депозиты»

Признак	Технический счет «Депозиты»	Счет вида «Депозитный»
Как создается	Автоматически при проведении первого документа	Вручную или автоматически при загрузке выписки
Реквизиты депозита	Не хранит	Хранит
Видимость в подборе и списках счетов	Не отображается	Доступен в подборе и при заполнении полей
Отправка платежек в банк	Не используется	Используется

Проще говоря, технический счет работает как учетная заглушка, а счет вида «Депозитный» - как полноценный банковский счет в справочнике со своим номером и реквизитами.

Как создать счет вида «Депозитный» вручную

Откройте список банковских счетов организации.
Создайте новый счет и выберите вид «Депозитный».
Заполните номер счета, банк и остальные реквизиты.
Установите флажок «По счету депозита загружается выписка», только если планируете загружать выписку по этому депозиту.

Если флажок установлен, «Поступление на счет» перестанет делать движения по этому депозиту. Так работает сценарий 3, и это ожидаемое поведение, а не сбой. Тем, кто ведет учет в «1С:БизнесСтарт», будут полезны базовые шаги по настройке счета и загрузке выписок из другого руководства: настройка банковского счета и работа с денежными операциями в 1С:БизнесСтарт.

Загрузка выписок по расчетному и депозитному счетам

В сценарии без депозитного счета выписка загружается только по расчетному счету, номерной депозитный счет при загрузке не создается. В сценарии со счетом вида «Депозитный» и установленным флажком загрузки выписка загружается по двум счетам: расчетному и депозитному.

Автоматическое создание депозитного счета при загрузке выписки

Депозитный счет может быть создан автоматически при загрузке выписки по депозитному счету. Это удобно, так как депозитные счета регулярно обновляются: краткосрочные депозиты закрываются и открываются заново. В созданном счете сразу будет установлен флажок «По счету депозита загружается выписка», то есть база автоматически переходит на сценарий 3.

После автоматического создания счета проверьте его номер, банк и вид: при разборе выписки реквизиты иногда требуют ручной корректировки. Загружать первую выписку рекомендуется с поступлением на депозитный счет. В дальнейшем это позволит корректно загружать выписки по расчетному счету и операции списания по депозитному счету (рекомендации по загрузке выписок).

Что делать, если выписка не загружается или движения не появляются

Типовые причины и что проверить:

не установлен флажок «По счету депозита загружается выписка» - включите его, если выписку по депозиту загружаете;
выписка загружается не по тому счету - сверьте номер счета в выписке и в справочнике;
в сценарии 3 вручную создано «Поступление на счет» - движения оно не формирует, поступление придет из выписки;
версия УНФ ниже 3.0.14 - операции «Депозиты» в документах нет, нужно обновление.

Чек-лист диагностики короткий: вид счета, состояние флажка, документ, который делает движения, и отчет по денежным средствам. Если все четыре пункта сходятся, а остатка нет, проверьте дату выписки и период отчета.

Как проверить корректность отражения депозитов в 1С:УНФ

Где смотреть остатки и движения по депозитам

Результат виден в стандартных денежных отчетах по остаткам и движениям денежных средств. Технический счет «Депозиты» появится в отчете, если по нему есть движения или остатки, хотя в списках счетов и формах выбора он не отображается. Счет вида «Депозитный» показывается как обычный банковский счет: с остатком, оборотами и детализацией по документам.

Порядок проверки:

Убедитесь, что документ проведен, а не просто записан.
Проверьте, какой счет указан в полях «Счет получателя» или «Счет плательщика».
Откройте отчет по денежным средствам и найдите депозит.
Сверьте остаток с банковской выпиской.

Для сверки с банком удобно сопоставлять отчет по движениям с загруженной выпиской: расхождение сразу показывает либо лишний документ, либо неверно выбранный счет.

Типичные ошибки и как их избежать

Ручное «Поступление на счет» в сценарии с загрузкой выписки. Приводит к дублированию движений, когда следом загружается выписка. Решение: в сценарии 3 поступления по депозиту руками не создавать.
Пустые поля «Счет получателя» и «Счет плательщика» в сценарии 2. Движения уходят на технический счет вместо реального депозита. Решение: указывать созданный счет вида «Депозитный» в обоих документах.
Нет счета вида «Депозитный» при попытке отправить платежку в банк. Поручение по депозитной операции отправить не получится. Решение: создать счет с видом «Депозитный» и реквизитами.
Работа на версии ниже 3.0.14. Операции «Депозиты» в документах просто нет. Решение: обновить конфигурацию.

Отдельно стоит следить за флажком «По счету депозита загружается выписка»: его случайное включение или отключение меняет схему движений, и остаток по депозиту начинает расходиться с банковскими данными.

Коротко о главном: какой сценарий выбрать

Без депозитного счета. Реквизиты не нужны, платежки в банк не отправляются. Движения идут по техническому счету «Депозиты», который создается автоматически.
Счет вида «Депозитный» без выписки. Нужны реальный номер и реквизиты депозита, планируется отправка платежных поручений в банк. Флажок загрузки выписки не устанавливается, движения делают оба документа.
Счет вида «Депозитный» с флажком загрузки выписки. Выписка по депозиту загружается регулярно. Движения делает только «Расход со счета», поступления приходят из выписки.

Ключевые сущности, которые стоит держать в голове: операция «Депозиты» в трех документах, технический счет «Депозиты», счет вида «Депозитный» и флажок «По счету депозита загружается выписка». Перед настройкой ответьте себе на два вопроса: отправляете ли вы платежки в банк из 1С и загружаете ли выписку по депозиту. Ответы однозначно определяют сценарий, а вместе с ним и набор полей, которые нужно заполнить в документах.